おかねの羅針盤®

近い将来高齢者の定義が「70歳以上の方」に変わるかもしれません。それによりどんな影響が考えられるのでしょうか。

年間の赤字額を正確につかむ方法をご紹介します。

離婚を決断する前に「感情より勘定」で状況整理を行った事例についてご紹介します。

今回は、大統領選挙間近で揺れているアメリカについて紹介します。

継続雇用を選ぶべきか、別の会社に行くべきか、仕事を辞めるべきか、定年退職を迎えようとしている仕事を続けてきた女性の相談事例をご紹介します。

平均年収1,000万円を超えたオーストラリアの資産運用についてご紹介します。

2019年に話題となった「2,000万円問題」により、だれもが自分の老後を考えるきっかけになりました。今回は48歳会社員の相談事例をご紹介します。

今回は、従業員を大事にしてくれる国として企業当時や社会保障制度が取り上げられる「ドイツ」をご紹介します。

早期退職や年収が下がっても長く働く場合、年金受給額にどのような影響があるのでしょうか。

今回は、従業員を大事にしてくれる国として企業統治や社会保障制度が取り上げられる「ドイツ」をご紹介します。

今回は「もしかしたらNISAに乗り遅れたかも！？」というご相談をご紹介します。

シンガポールの金融事情として最も特徴的なことはCPFと呼ばれる福祉を目的とした中央積立金制度があることです。

「働く人」のライフプラン相談を承る筆者により、共働き夫婦からいただいたご相談をご紹介します。

これから６回に分けて海外における資産運用やお金の考え方などの事例をご紹介します。第1回目は英国です。

後編では、新NISAを始めるにあたっての手順やプラン例についてご紹介します。

なぜ、新NISAは投資を始めるいい機会なのでしょうか？２回にわたって「新NISA」のポイントと始め方をご紹介します。

物価が上がると、資産や収入の価値が相対的に目減りします。どのように私たちの生活を守れるのでしょうか？

60～75 歳の前半に使うお金を厚くして、 アクティブに楽しむ「前厚型」の資金計画とは？

手帳の使い方を工夫することで、出費のクセをコントロールし、メリハリのある家計管理を行う方法について見ていきましょう。

お金の管理や運用方法は、その人のベースとなる考え方や心理的要素が大きく影響しているのかもしれません。

残りの人生を自分らしく穏やかに過ごすための準備「終活」について考えてみましょう

終身雇用制度は崩壊しつつある現在では、収入を増やすためには転職をする、副業をするなどいくつかの選択肢を挙げることができます。近年では副業を認める企業が増えてきましたが、その注意点について確認してみましょう。

若年層を中心に話題になった「FIRE（Financial Independence Retire Early）」。「経済的な自立を実現させて仕事を早期（若い時期）に退職するライフスタイル」のことですが、FIREの実現を握る鍵とは？

資産形成ではポートフォリオを構築して運用（あるいは積立）をスタートさせたら、その後は何もせずに放っておいてよいわけではありません。資産運用を始めた後はどうすれば良いのでしょうか。

確定拠出年金には「企業型」と「iDeCo（個人型）」があります。企業型は勤務先に導入されていれば利用できる制度で、導入されていなければiDeCoを利用することになります。企業型は勤務先に確定給付年金があるか否かなどに応じて 拠出金が異なりますが、iDeCoと違うところは掛け金を勤務先が拠出してくれることです。

節約は家計管理の基本になりますが、やみくもに節約しても長続きしません。各項目の一律カットは計算しやすいものの、本来であればカットしたくない項目の支出もカットしているためストレスが溜まり長続きしないのです。

女性は一般的に長生きですから、資産の山を築く資産形成はより長く行うべきでしょう。一般的に長生きする女性は、どのように資産形成を行うのが良いでしょうか？

実際のところ、老後資金をいくら準備すればよいのでしょうか？

資産運用を行うべきか行わないべきかの最終的な判断は個々人のライフスタイルやリスク許容度などによりますが、資産運用を行った場合のメリットと行わない場合のデメリットを知った上で判断しても遅くはないはずです。資産運用を行うメリットとは？

資産運用を行わないデメリットとは？

令和5年度の税制改正は相続税や贈与税に関しては大増税時代の始まりと後から振り返るといえるのではないでしょうか。相続財産を減らす「生前贈与」は相続税の節税方法では鉄板と言われていますが、ついにその生前贈与にメスが入れられることになりました。

新NISAには大きく4つの特徴があります。１）制度は恒久化、非課税保有期間の無制限化、２）非課税保有限度額は1,800万円、３）年間投資枠はつみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円、そして４）非課税投資枠の再利用が可能になります。

退職後は総合的にお金と向き合うべき。6人に１人が地方都市移住を考える

退職世代またはそのプレ世代は、現役世代に作り上げてきた有価証券を退職したからといって簡単に現金化するという従来の発想ではなく、運用しながら一部を取り崩して生活費に充てるという考え方を念頭に置くべきでしょう。

現役時代、多くの方は、お給料から生活費を引いて残りを貯蓄や資産形成に充てるという考え方を持つことでしょう。これを等式にすると「勤労収入＝生活費+貯蓄・資産形成」となります。一方で「退職」をすると、「生活費＝勤労収入+年金収入＋資産収入」に変わります。

60代単身世帯にとって、資産運用をすることそのものが生活全般の満足度を高めていることは、総じて満足度が低下するシニア単身世帯にとって対策の重要な対策といえそうです。

50代が長期投資を考える際に、重要になるのが運用商品の構成です。「退職に向けてリスク比率を下げる」とか、「退職後の運用はリスクをあまりとらないようにする」といったアドバイスを受けることも多いかと思います。資産構成をどう変えれば良いのでしょうか。

ここ数年、若い人たちの資産形成に対する意識が高まっています。NISA(少額投資非課税制度)やiDeCo(個人型確定拠出年金)に関する話題がメディアにどんどん登場していることからも、そうした流れを窺い知ることができます。

「長期投資とは長く投資を続けること」といわれますが、単に「一度保有したらその銘柄を持ち続ける」という意味ではないことを知っておいていただきたいと思います。

使いながら運用する、定額で配当がなされる投資信託をどう活用するか

米国では配当株をバッファー資産にすることがあるがそのアイデアとは

万一を支えるバッファー資産。伴走する、先に取り崩すなど多様な方法とは

死ぬまで運用が望ましいが、それができないとなればどう考えれば良いか？

退職後の生活費＝勤労収入+年金収入+資産収入

資産形成が資産を作る山登りなら、資産活用はその山を下りるプロセス

「資産形成」は目的、「資産運用」はその手段。手段と目的の評価方法は

退職世代の生活全般の満足度は、資産水準の満足度に大きく影響を受ける

今後50年で現役世代は3000万人減少。内需の一翼は高齢者に

超低金利で株式人気が高まる中、債券投資の開始時期を改めて考える

単位型・限定追加型ファンドの活用で「貯蓄から投資」の壁を取り除く

資産形成の時間軸とアセットアロケーションのイメージを持つことが重要

人生100年時代において求められる長期資産形成の進捗と課題とは

日本の市場環境から考える投資戦略と投資信託の活用

欧州の事例に見る景気回復を捉える段階的な投資アイデア

真価が問われる毎月分配型ファンドと人生100年時代への覚悟

当時と変わらない投資戦略と、積み立て・時間分散で変わりつつあるもの

運用しながら資産寿命を延ばす分配ソリューションの考え方

長期保有できるグローバル株式ファンドの投資拡大へ

商品売りから脱却するため、投資家に応じたソリューション提供が不可欠に