アムンディ・みらい定期便®
人生100年時代ますますこれからの時間が長くなっています。 運用によって毎月分配金を受け取りながら資産寿命を延ばす持続的なファンド、 「アムンディ・みらい定期便®」をご紹介します。
サマリー
みらい定期便のご紹介
みらい定期便運用報告動画2024年2月号
ファンド受賞履歴
あなたもお金も100年時代、みらいに続く毎月受け取る運用を
47万人が100歳を迎える時代の到来？！
【日本の100歳以上の人口推移】
100歳以上の人口は今後も増加する見込みです。
平均寿命は上昇予想、
長いこれからへの備えは？
【日本の平均寿命推移】
2050年には女性の平均寿命は90歳を超える見通しです。
出所：国立社会保障・人口問題研究所「日本の将来推計人口（令和5年推計）」、厚生労働省 「Press Release」（令和4年9月16日）、厚生労働省「令和4年簡易生命表」の情報を基に、アムンディ・ジャパン株式会社が作成。
運用しながら資産寿命を延ばすことを考えてみましょう
運用した場合としない場合では、取り崩しにより貯蓄額が底をつくまでの期間に差が生まれます。資産の寿命を延ばすため、運用の重要性が高まる時代になっていると言えます。
【現在の貯蓄額から
毎月16万円を取り崩したシミュレーション】
（例：現在の貯蓄額を3,700万円※1とした場合）
＊上記は、一定の利回りでの運用に基づくシミュレーションであり、特定の商品の運用成果等を保証するものではありません。また税金、費用等は考慮していません。
※1：厚生労働省「令和3年賃金事情等総合調査」大学卒・総合職相当等における定年時の退職金水準に、総務省「家計調査報告（貯蓄・負債編）－2022年（令和4年）平均結果－（二人以上の世帯）」の50～59歳純貯蓄額（2022年（令和4年））を加えた額。
ファンドの特色
アムンディ・みらい定期便®は使う楽しみが、みらいに長く続くように設計されたファンドです。
魅力1：人生100年時代を見据えた分配金の仕組み
原則として、配当・利息等※1の範囲内で分配金をお支払い
人生100年時代の資産運用の視点から、原則として配当・利息等の範囲内で分配金をお支払いします。また、目標分配額を設けており、計画的な分配金の受け取りが期待できる仕組みとなっています。
上記は、例示をもって理解を深めていただくことを目的としたイメージ図です。
半年ごとに目標分配額※3を発表
目標分配額とは、当該月以降の半年間の分配金の目標額のことです。毎年1月、7月に向こう半年間の目標分配額を発表します。 目標分配額は6ヵ月間変わらないため、計画的な分配金の受け取りが期待できる仕組みです。
上記は、例示をもって理解を深めていただくことを目的としたイメージ図です。
（注）みらい定期便®は、主としてAmundi Funds インカム・オポチュニティーズ（米ドル建、ルクセンブルク籍）に投資します。ファンドは、主要投資対象ファンドからの配当・利息等の収益に基づく分配があった場合、ファンドの基準価額が下落していても分配金を支払うことを原則とするため、分配金の一部が投資資産の一部払い戻しに相当する場合があります。
※1 主要投資対象ファンドを通じて実質的に投資する株式や債券等から得られる配当・利息等。
※2 主要投資対象ファンドを通じて実質的に投資する株式や債券等。それら資産の値動きにより、投資資産全体の価値は変動します。
※3 目標分配額は委託会社ホームページに掲載します。目標分配額は分配方針に基づき、委託会社が決定します。ただし、実際の分配額は毎月の決算日に決定されるため、目標分配額とは異なる場合があります。また分配対象額が少額の場合には分配を行わないことがあります。
魅力2：インカム資産 × 割安 × 機動的に幅広く分散
世界中のあらゆる資産から好利回りかつ割安な資産を発掘しています。インカムを生むさまざまな資産に投資し、資産配分を機動的に変更することで、主要投資対象ファンドのポートフォリオ利回りは、相対的に高い水準となっています。
※主要投資対象ファンドのポートフォリオ利回り（費用控除前）は、組入資産の配当・利息等に基づきアムンディ・アセットマネジメント・US・インクが独自に算出したものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。使用した指数とその権利についてはページ末尾をご参照ください。
＊実際の組入には上記グラフの買いポジションに加え、株式先物等の売りポジションが含まれる場合があります。またその他には投資信託証券を含む場合があります。
上記は過去の実績であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
出所：アムンディ・アセットマネジメント・US・インクのデータを基に、アムンディ・ジャパン株式会社が作成。
「アムンディ・みらい定期便®」の運用戦略の実績
2011年に設定された、みらい定期便®の主要投資対象ファンドと同一の戦略で運用されている米国籍のファンド*の運用実績と資産配分の推移をご紹介します。
＊パイオニア・マルチアセット・インカム・ファンド（米国籍）
＜ご参考＞「パイオニア・マルチアセット・インカム・ファンド」（米国籍）の設定来の運用実績（費用控除後、米ドル建）
基準価額と基準価額（税引前分配金再投資）はシェアクラスAのデータを使用し、2011年12月22日（設定日）を100として指数化。米国消費者物価指数は2011年12月末を100として指数化。純資産総額は同運用戦略の合計を使用。 期 間：2011年12月22日（設定日）～2024年1月31日、日次。ただし、純資産総額の2011年12月末～2012年12月末は月次。また、米国消費者物価指数は月次。 出所：アムンディ・ジャパン株式会社
「パイオニア・マルチアセット・インカム・ファンド」（米国籍）は、ファンドの主要投資対象ファンドと運用戦略は同一ですが、分配額の決定方法、費用等が異なります。したがって、上記は「パイオニア・マルチアセット・インカム・ファンド」（米国籍）の過去の実績であり、ファンドの将来の運用成果等を保証するものではないことに十分ご注意ください。
アムンディの「着レポ」
みらい定期便Ⓡに関する分配金のお知らせや臨時レポートをメーリでタイムリーにお届けします。さらにファンドの運用報告や見通しなど役立つ情報が満載です。
みらい定期便Ⓡはアムンディ・ジャパンの登録商標です。
＜使用した指数とその権利について＞
日本国債：ICE BofA Japan Government Index、米国国債：ICE BofA ALL Maturity US Government Index（米ドルベース）、日本株式：TOPIX、世界高配当株式：MSCI世界高配当インデックス（米ドルベース）、日本リート：東証REIT指数、米国リート：S&P米国リート（米ドルベース）、米国ハイイールド債：ICE BofA US High Yield Constrained Index（米ドルベース）
- lCEの各インデックスは、ICE Data Indices, LLC又はその関係会社（「ICE Data」）のサービスマーク／商標であり、各インデックスとともに、ファンドに関連して、ライセンシーによる使用のためにライセンスされています。ライセンシー、ファンドのいずれも、ICE Dataが後援、推薦、販売又は販売促進をするものではありません。ICE Dataは、有価証券全般への投資若しくは特にファンドへの投資、又はインデックスの全般的な株式市場のパフォーマンスを追跡する能力の妥当性について、一切保証を行いません。ICE Data及びその第三者サプライヤーは、明示又は黙示の一切の保証を行うものではなく、明示的に、インデックス、インデックス値及びインデックスに含まれるデータについて、商品性及び特定の目的への適合性の保証を否認します。如何なる場合においても、ICE Dataは、特別損害、懲罰的損害、直接損害、間接損害又は結果的損害（逸失利益を含みます。）の賠償責任を負わず、それらの損害の可能性を通知されていた場合であっても同様とします。
- TOPIX（東証株価指数）とは、日本の株式市場を広範に網羅するとともに、投資対象としての機能性を有するマーケット・ベンチマークです。TOPIXならびに東証REIT指数の指数値およびTOPIXならびに東証REIT指数にかかる標章または商標は、株式会社ＪＰＸ総研または株式会社ＪＰＸ総研の関連会社(以下「ＪＰＸ」という。）の知的財産であり、指数の算出、指数値の公表、利用などTOPIXならびに東証REIT指数に関するすべての権利・ノウハウおよびTOPIXならびに東証REIT指数にかかる標章または商標に関するすべての権利はＪＰＸが有します。ＪＰＸは、TOPIXならびに東証REIT指数の指数値の算出または公表の誤謬、遅延または中断に対し、責任を負いません。本商品は、ＪＰＸにより提供、保証または販売されるものではなく、本商品の設定、販売および販売促進活動に起因するいかなる損害に対してもＪＰＸは責任を負いません。
- MSCIの各インデックスは、MSCI Inc.が開発した株価指数です。同指数に関する著作権、その他知的財産権はMSCI Inc.に帰属しております。
- S&P米国リートは、S&P Dow Jones Indices LLCの登録商標です。
- 当資料中に引用した各インデックス（指数）の著作権・知的財産権およびその他一切の権利は、各インデックスの算出元に帰属します。また各インデックスの算出元は、インデックスの内容を変更する権利および発表を停止する権利を有しています。
「Ｒ＆Ｉファンド大賞」は、Ｒ&Ｉが信頼し得ると判断した過去のデータに基づく参考情報（ただし、その正確性及び完全性につきＲ＆Ｉが保証するものではありません）の提供を目的としており、特定商品の購入、売却、保有を推奨、又は将来のパフォーマンスを保証するものではありません。当大賞は、信用格付業ではなく、金融商品取引業等に関する内閣府令第２９９条第１項第２８号に規定されるその他業務（信用格付業以外の業務であり、かつ、関連業務以外の業務）です。当該業務に関しては、信用格付行為に不当な影響を及ぼさないための措置が法令上要請されています。当大賞に関する著作権等の知的財産権その他一切の権利はＲ＆Ｉに帰属しており、無断複製・転載等を禁じます。
LSEG リッパー・ファンド・アワードは毎年、多くのファンドのリスク調整後リターンを比較し、評価期間中のパフォーマンスが一貫して優れているファンドと運用会社を表彰いたします。 選定に際しては、「Lipper Leader Rating （リッパー・リーダー・レーティング）システム」の中の「コンシスタント・リターン（収益一貫性）」を用い、評価期間3年、5年、10年でリスク調整後のパフォーマンスを測定いたします。評価対象となる分類ごとに、コンシスタント・リターンが最も高いファンドに LSEG リッパー・ファンド・アワードが贈られます。詳しい情報は、lipperfundawards.com をご覧ください。LSEG Lipperは、本資料に含まれるデータの正確性・信頼性を確保するよう合理的な努力をしていますが、それらの正確性については保証しません。
・ 当ページは、アムンディ・ジャパン株式会社（「当社」）が日本の居住者の皆様を対象として設定・運用を行う国内投資信託の情報提供を目的として、当社が作成したものであり、法令等に基づく開示書類ではありません。また、当ページに含まれるいかなる特定の金融商品取引の勧誘を目的とするものではありません。
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